股市隨筆

        「可能回炒新經濟股」

        網絡股巨無霸因為「反壟斷」調查都已大幅回落,經過了幾個月時間似乎也找到了「底」,不肯再回落。外媒有報導,反壟斷調查可能已近尾聲,有兩、三間大行估這些網絡巨無霸股價可能在八九月間回升,帶動恒指升上31000點。為什麼是八九月間?可能是估計第二季業績發佈後業績不錯,股價當然有機會重新估值。中央反壟斷,具體什麼內容我們當然不清,報導出來的反對「二選一」的壟斷行為,相信是小事,亦已罰款,政府真正關心的事不妨來估一下:

        首先是大數據在民企手中,會令政府不安,所謂大數據中可能有許多重要而敏感的資料,政府會要求所有擁有大數據的私企,交出大數據的擁有權,要經過政府相關部門過濾之後,才允許企業使用它們擁有的大數據,並要向政府相關部門報告,它們如何使用大數據,這一方面私企是不可能拒絕的,但如何執行可能費時商討。

        政府關心的另一件事,是網絡金融,特別是小額私人貸款。譬如螞蟻金服,通過網絡平台「借」唄「花唄」,借錢給普通消費者,螞蟻金服用支付寶餘額的利息吸引存款,用存戶存款放貸,貸出以後將貸出款項的應收賬打包,作為抵押向銀行借錢,所以螞蟻金服基本上用別人的錢經營高利借貸的生意,賺到盤滿缽滿,搶走銀行生意,將來全中國的人都成了馬雲的債仔怎麼辦?當然這是最極端的說法,如果政府不管也真有可能出現這樣的情形,政府怎能容忍!

        這個問題也不難解決,最好的辦法是成立獨立的公司,跟支付寶,支付寶餘額切斷關係,新公司讓國有銀行參股,並可能揸控制權,利用現在的平台,也留一點好處給本來螞蟻金服的投資者,這塊餅太大了,總是能各方滿意的。

        以上兩點跟現有的電商或各種網上的經營都沒有關係,網上銷售,網上遊戲都不受影響,所以等塵埃落定,網商經營不受影響,網絡股又會翻生。

        6月15日我看到中央電視製作了一套馬雲特輯,談到阿里巴巴的成功史,對馬雲是高度讚揚的。政府這樣整頓也是可以理解有必要的。

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